Почему банк блокирует операции по ФЗ-115 новой компании?

Платформа ЗСК (знай своего клиента) работает в банках с 01 июля 2022 года.Что показала практика: банки стали “блочить” нормальные фирмы, которые только начали свой путь в бизнесе и у которых только только пошёл оборот по счету.Почему? Дело в том, что банковский светофор заставил резко переформатироваться обнальные и транзитные фирмы. Раньше одна “ооошка” могла открыть десяток счетов и гонять по ним деньги, просто прыгая из банка в банк, когда начинаются проблемы, и так несколько месяцев, пока не “застопят” везде.Теперь банки стали всевидящи, всех подозрительных стали блокировать одновременно, и поэтому упор стал делаться не на массовом открытии новых счетов, а на массовом открытии новых фирм.По новой компании банки не видят, есть ли у нее активы, биография, деловые связи и т.д., и потому перестраховываются, ставя блокировки всем без разбора, когда начинается мало-мальски значительный оборот по счету. И потому попадают в одну корзину как «обнальщики с транзитерами», так и нормальные коммерсанты.Возможно, фильтры системы “ЗСК” как-то подрегулируют, но пока выход один: каждый раз доказывать банку реальность и прозрачность своего бизнеса.Ну и, само собой разумеется, должным образом выбирать контрагента и перед каждым платежом проверять его на принадлежность к списку банковских проблемников.- как грамотно выстроить свои отношения с банком, когда ваш счет заблокировали;- как аргументированно обосновать банку реальность своего бизнеса и операций по счету;- как проверить контрагента перед платежом – это и ответы на другие вопросы вы узнаете, придя к нам на консультацию.